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부동산 재산세 계산기 한눈에 정리, 아파트·오피스텔·토지까지 실전 계산법과 공식 사이트 안내
부동산 재산세 계산기, 1가구2주택 보유세, 아파트·오피스텔·토지별 실전 계산법까지 실제 사용해본 경험을 바탕으로 총정리합니다. 온라인 공식 계산기 활용법, 세율표, 2주택 이상 보유자 세금 체크팁도 빠짐없이 안내해드릴게요.
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부동산 재산세 계산기란?
저는 부동산을 처음 매수했을 때 가장 혼란스러웠던 게 바로 재산세였습니다. 과연 얼마나 내야 하나, 어떻게 계산되는 건지 감이 안 잡혀서 정말 여러 사이트와 계산기를 돌려봤습니다.
부동산 재산세 계산기는 내 아파트, 오피스텔, 토지, 주택 등에 대해 실제 납부해야 할 재산세와 부동산 보유세를 자동으로 산출해주는 온라인 도구입니다. 주소나 공시가격만 입력하면 세율 적용, 감면 조건까지 한 번에 확인이 가능해서, 저는 매년 고지서 나오기 전에 꼭 한 번씩 계산기를 돌려봅니다.
정부24, 서울시 ETAX, LH 등 공식 사이트에서 누구나 무료로 이용할 수 있으며, 최신 세율과 감면 기준이 반영되어 있어 예상 세액을 정확히 파악할 수 있었습니다.
공식 안내는 정부24 부동산 재산세 계산기에서 확인할 수 있습니다.
부동산 재산세 계산기는 내 아파트, 오피스텔, 토지, 주택 등에 대해 실제 납부해야 할 재산세와 부동산 보유세를 자동으로 산출해주는 온라인 도구입니다. 주소나 공시가격만 입력하면 세율 적용, 감면 조건까지 한 번에 확인이 가능해서, 저는 매년 고지서 나오기 전에 꼭 한 번씩 계산기를 돌려봅니다.
정부24, 서울시 ETAX, LH 등 공식 사이트에서 누구나 무료로 이용할 수 있으며, 최신 세율과 감면 기준이 반영되어 있어 예상 세액을 정확히 파악할 수 있었습니다.
공식 안내는 정부24 부동산 재산세 계산기에서 확인할 수 있습니다.
아파트 재산세 계산기 실전 활용법
저는 아파트를 소유한 뒤 재산세 부담이 얼마나 될지 늘 신경이 쓰였습니다. 특히 최근 공시가격 인상, 1가구2주택 등 세부담이 달라질 때마다 직접 계산기를 이용해 확인했었죠.
아파트 재산세 계산기 활용법은 다음과 같습니다.
공식 아파트 세금 계산기는 LH 공식 계산기에서 직접 이용해보시길 추천합니다.
아파트 재산세 계산기 활용법은 다음과 같습니다.
- 1. 정부24, LH, ETAX 등 공식 사이트 접속
- 2. ‘아파트 재산세 계산기’ 메뉴에서 주소·공시가격 입력
- 3. 1주택/2주택, 면적, 감면 조건 등 추가 입력
- 4. 세율 자동 적용, 예상 세액·교육세·지역자원시설세까지 한 번에 확인
공식 아파트 세금 계산기는 LH 공식 계산기에서 직접 이용해보시길 추천합니다.
오피스텔 재산세 계산 방법
오피스텔도 아파트와 재산세 산출 구조는 비슷하지만, 주택과 비주택 구분, 면적별 과세기준에 따라 적용 세율이 다를 수 있습니다. 저는 오피스텔 투자 때 처음에는 단순히 주택세율만 생각했다가, 실제로는 주택용/업무용 구분을 꼭 확인해야 한다는 걸 경험했습니다.
실제 계산은 정부24와 LH 사이트에서 가능합니다.
- 1. 주택용(거주등록) : 아파트와 동일 기준, 공시가격·과세표준 적용
- 2. 업무·비주택용 : 별도 세율(0.25~0.5%) 및 감면 미적용 구간 있음
실제 계산은 정부24와 LH 사이트에서 가능합니다.
토지 재산세 계산법 및 참고사이트
토지 재산세 기본 산출법
- 1. 과세표준 = 공시지가 × 70%(일반), 농지·임야는 별도 기준
- 2. 세율 = 0.2%~0.5%(구간별 차등), 3억원 이하 0.2%, 3~6억원 0.3%, 6억원 초과 0.5%
- 3. 감면 대상 : 농지, 공익사업, 자경여부 등 따라 추가 감면 가능
공식 산출은 정부24 계산기와 서울시 ETAX에서 빠르게 확인 가능합니다.
1가구2주택 보유세 계산기 안내
2주택 보유자는 생각보다 세율 적용이 훨씬 복잡하고, 각종 추가세·중과세가 붙는 경우가 많았습니다. 저는 다주택 전입 경험이 있어서, 계산기를 여러 번 돌려보고서야 예상 세부담을 알 수 있었어요.
1가구2주택 보유세 계산기 활용 팁
공식 계산기는 정부24, ETAX 모두 활용 가능합니다.
1가구2주택 보유세 계산기 활용 팁
- 1. 주택별 주소, 공시가격 각각 입력
- 2. ‘1세대2주택’ 체크 시 중과세 자동 적용
- 3. 일부 지역은 지방세 추가 과세(특별시, 광역시 등)
- 4. 세율은 0.15~1%까지 구간별 차등, 과세표준별 누진
공식 계산기는 정부24, ETAX 모두 활용 가능합니다.
종합부동산세와 재산세 차이
처음에는 재산세·종합부동산세(종부세) 차이를 구분하지 못해 혼란스러웠던 적이 많았습니다. 직접 세무상담도 받아보고, 여러 자료를 찾아 정리해보니 다음과 같습니다.
실무에서 가장 많이 받았던 질문은 “둘 다 내야 하나요?”인데, 일정 금액 이상 주택·토지 보유자는 두 세금을 모두 납부해야 한다는 점 꼭 기억하세요.
공식 안내는 LH 종부세/재산세 비교에서 확인하실 수 있습니다.
| 구분 | 재산세 | 종합부동산세 |
|---|---|---|
| 부과주체 | 지방자치단체 | 국세청(국가) |
| 납부시기 | 7월, 9월(주택), 7월(토지) | 12월(연 1회) |
| 과세기준 | 개별 공시가격, 1건 기준 | 보유 부동산 합산(주택, 토지 등) |
| 세율구간 | 0.1~0.4%(주택), 0.2~0.5%(토지) | 0.5~6%(주택), 0.5~3%(토지) |
| 기타 | 각종 감면·공제 적용 가능 | 1주택 장기보유, 고령 등 별도 감면 |
공식 안내는 LH 종부세/재산세 비교에서 확인하실 수 있습니다.
부동산 보유세 계산 실전 표
실제로 저는 여러 부동산을 소유해보면서 아파트, 오피스텔, 토지 각각의 재산세와 보유세가 얼마나 차이 나는지 표로 직접 정리해봤습니다. 아래는 공시가격별 주요 부동산의 연간 재산세(예상액) 예시입니다.
| 종류 | 공시가격 | 예상 재산세(연간) | 특이사항 |
|---|---|---|---|
| 아파트(1주택) | 5억 | 약 960,000원 | 세율 0.4% 적용, 교육세/지역자원시설세 별도 |
| 오피스텔(주택용) | 2억 | 약 150,000원 | 아파트와 동일 세율 |
| 오피스텔(업무용) | 2억 | 약 220,000원 | 업무용 세율 0.25~0.5% |
| 토지(농지) | 1억 | 약 140,000원 | 과세표준 70%, 세율 0.2% |
| 토지(잡종지) | 3억 | 약 600,000원 | 세율 0.2~0.5% |
| 1가구2주택(합산) | 각 4억 | 약 1,920,000원 | 중과세율 적용, 과세표준별 누진 |
공시가격, 주택/비주택 구분, 감면 조건 등에 따라 실제 세금은 달라질 수 있으니, 위 표는 참고용으로 활용하시고 반드시 정부24나 ETAX에서 실시간 계산 결과도 꼭 확인해보세요.
인터넷·모바일 재산세 계산기 이용팁
최근에는 모바일에서도 재산세 계산이 정말 쉬워졌습니다. 저도 집에 PC가 없을 때 스마트폰으로 바로 계산해봤는데, 예상보다 간단하고 직관적이었습니다.
인터넷·모바일 재산세 계산기 활용법
공식 모바일 서비스 안내는 정부24와 서울시 ETAX에서 확인 가능합니다.
인터넷·모바일 재산세 계산기 활용법
- 1. 정부24, ETAX, LH 등 공식 사이트 모바일 접속
- 2. ‘재산세 계산기’ 메뉴 바로 이동(회원가입·로그인 불필요)
- 3. 주소·공시가격 입력, 1주택/2주택 등 선택
- 4. 예상 세액, 감면 여부, 납부 기한 등 한눈에 확인
공식 모바일 서비스 안내는 정부24와 서울시 ETAX에서 확인 가능합니다.
자주 묻는 질문 FAQ
Q1. 부동산 재산세 계산기는 무료로 이용 가능한가요?
A. 정부24, ETAX, LH 등 공식 사이트에서 누구나 무료로 사용 가능합니다.
Q2. 공시가격이 변동되면 세금도 즉시 바뀌나요?
A. 네, 공시가격 인상 시 다음 과세 연도의 세금이 바로 반영됩니다.
Q3. 2주택 이상이면 자동으로 중과세가 계산되나요?
A. 공식 계산기에서 1가구2주택 체크 시 자동 중과세율 적용됩니다.
Q4. 오피스텔, 토지 등도 계산기에서 모두 지원하나요?
A. 네, 각 유형별 별도 메뉴에서 모두 확인 가능합니다.
Q5. 실제 고지서와 계산기 금액이 다를 수 있나요?
A. 일부 감면, 부가세, 지역자원시설세 등이 추가될 수 있으니 실제 고지서 확인 필요합니다.
Q6. 종부세까지 한 번에 확인 가능한가요?
A. 일부 사이트(LH 등)에서는 종부세·재산세 모두 계산 가능합니다.
Q7. 감면 대상이나 공제항목도 계산 결과에 반영되나요?
A. 감면 체크박스, 추가 정보 입력 시 반영되어 결과가 산출됩니다.
Q8. 스마트폰으로도 똑같이 계산되나요?
A. 네, 모바일에서도 PC와 동일하게 정확하게 계산됩니다.
Q9. 계산 결과를 저장·출력할 수 있나요?
A. 대부분 PDF 저장, 화면 캡처 등으로 활용 가능합니다.
Q10. 예상 결과와 실제 세액 차이가 큰 경우 어떻게 하나요?
A. 관할 구청 또는 세무서에 문의하면 자세한 산출내역 안내를 받을 수 있습니다.
A. 정부24, ETAX, LH 등 공식 사이트에서 누구나 무료로 사용 가능합니다.
Q2. 공시가격이 변동되면 세금도 즉시 바뀌나요?
A. 네, 공시가격 인상 시 다음 과세 연도의 세금이 바로 반영됩니다.
Q3. 2주택 이상이면 자동으로 중과세가 계산되나요?
A. 공식 계산기에서 1가구2주택 체크 시 자동 중과세율 적용됩니다.
Q4. 오피스텔, 토지 등도 계산기에서 모두 지원하나요?
A. 네, 각 유형별 별도 메뉴에서 모두 확인 가능합니다.
Q5. 실제 고지서와 계산기 금액이 다를 수 있나요?
A. 일부 감면, 부가세, 지역자원시설세 등이 추가될 수 있으니 실제 고지서 확인 필요합니다.
Q6. 종부세까지 한 번에 확인 가능한가요?
A. 일부 사이트(LH 등)에서는 종부세·재산세 모두 계산 가능합니다.
Q7. 감면 대상이나 공제항목도 계산 결과에 반영되나요?
A. 감면 체크박스, 추가 정보 입력 시 반영되어 결과가 산출됩니다.
Q8. 스마트폰으로도 똑같이 계산되나요?
A. 네, 모바일에서도 PC와 동일하게 정확하게 계산됩니다.
Q9. 계산 결과를 저장·출력할 수 있나요?
A. 대부분 PDF 저장, 화면 캡처 등으로 활용 가능합니다.
Q10. 예상 결과와 실제 세액 차이가 큰 경우 어떻게 하나요?
A. 관할 구청 또는 세무서에 문의하면 자세한 산출내역 안내를 받을 수 있습니다.
핵심 요약 및 공식 참고자료
부동산 재산세 계산기는 실제 세금 부담을 정확하게 예측하고, 보유세 계획을 세우는 데 필수적인 도구입니다. 공시가격·주택 유형별 세율, 감면·중과 여부, 종합부동산세 차이까지 실제 경험을 토대로 정리했습니다.
| 항목 | 내용 | 공식 안내 |
|---|---|---|
| 아파트 재산세 계산기 | 공시가격·주소 입력, 세액 자동 산출 | LH 공식 계산기 |
| 토지/오피스텔/2주택 계산 | 유형별 선택, 감면·중과 적용 | 정부24 |
| 모바일·PC 지원 | 공식 사이트에서 모바일 이용 가능 | ETAX |
| 종부세·재산세 비교 | 구분·세율·과세기준 차이 명확 | LH 공식 안내 |
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